《资本大时代》五车五

111、一贷二

　　画无尘驾着车，很快就到了奥特曼，车在酒店门口停稳以后，元总自己拉开车门，对画无尘说：“把车停到车库以后，到0109房间来！”说完元总下了车。
　　画无尘停好了车，按照元总说的房间，按响了门铃。
　　元总开了门，画无尘进去一看，这房间是一个豪华行政大套间，这里布置得像是一个办公室。
　　元总让画无尘坐下，自己从冰箱里拿了两瓶矿泉水，递给画无尘一瓶，自己拿了一瓶拧开盖子先喝了一口说：“你知道现在发行社会公众股的程序吗？”
　　“知道哇，一级市场的发行就是……”
　　元总摆摆手，示意画无尘不必说下去。
　　元总说：“马上新疆有一只股票准备发行社会公众股，然后上市，你现在把这些资料消化一下，给我一个方案。”
　　说完，元总把他刚才在车上翻看的那个资料袋递给了画无尘。
　　画无尘接过资料袋打开一看，是一份完整的上市公司股票发行资料。画无尘低着头，眼睛在那些资料上快速地扫描。
　　元总站起身来，去了里间套房，留出时间来让画无尘安心地消化资料。
　　画无尘很快就把那些资料扫描了一遍，心中有了数。
　　就抬起头来，向四周张望着，心里一边构思着申购方案，一边等着元总出来。
　　元总的时间掐得很准，画无尘看完那些资料不一会儿，他就从里面出来了。元总走到沙发边坐下，看着画无尘说：“说说你的方案？”
　　画无尘望着元总不知从哪里说起。
　　元总用火柴点了一支烟，摇了摇手里的火柴棒，熄灭以后放进烟灰缸里，然后抬起头，微笑着对画无尘说：“现在你可以从头说起，想到哪儿说到哪儿。”
　　画无尘想了想说：“好，这次申购是一个绝好的机会，中国资本市场开放以来，新股发行方式几经变革，包括最初的无序发售，到限量发售认购证，无限量发售认购证，与储蓄存款挂钩那些方式都特别初级，证监会现在改变发行制度，实行“全额预缴、比例配售”的方式发行新股，这是一个大进步，给市场一个相对公平的机会。”
　　元总点点头说：“嗯，讲得好，继续！”
　　“这个‘全额预缴、比例配售’的发行方式，有个发行验资制度规定，申购时就必须将用于申购的全部资金划入承销商指定的验资行账户，这就意味着，我们去申购时要占用自己公司大量的流动资金。一般的实体公司是不会有那么多闲钱的，我们公司也不例外。”
　　元总听画无尘说到点子上了，磕了磕烟灰对画无尘说：“对，那你说怎么办？”
　　“当然是要采取短期融资的方式，把融来的资金投入到新股申购中去。按照游戏规则，我们投入的钱越多，配售的股票就会越多，这也相当于中签，目前市场上的中签率大约在百分之十左右，中签率越高，我们的胜算就越大。”
　　“为什么呢？”
　　“中签率高，一来说明申购的人少，申购资金量小；二来中签后的筹码比较集中，一般来说都在大型机构手上，挂牌上市的时候容易炒作。前面上市的公司挂牌当日价格比发行价翻个十番八番的多得很。所以中签率高，我们可能赚的就越多。”
　　“那你分析一下这个新疆胜利股份新股发行会怎么样？”
　　“新疆地处偏远，能背着钱去那里进行异地申购的人有限。您这个消息得到的这么早，等到消息登了报，再去运作资金恐怕就来不及了，我看我们的胜算很大的，现在的问题是，怎么解决融资的问题。”
　　“你说得对，说说你的融资方案。”
　　“目前新股申购的验资银行基本上是工农中建四大国有银行，全额预缴期间大量资金汇聚到这些为数不多的大银行，给其他中小银行的资金管理带来压力。所以找中小银行融资是比较困难的，要想融到足够的资金，只有找这四大银行比较可靠。”元总饶有兴致地说：“嗯，你说说具体的想法？”
　　“那得看您准备投入多少自有资金了。”
　　“公司现在还能拿出两个亿的资金做这件事情。”
　　“根据我知道的情况，现在银行可以做存一贷二的事情是不违规的，就是存两个亿，可以拿出四个亿来。”
　　“那四个亿再转存一家就可以拿到八个亿了，是吗？”
　　“是！不过，现在公司在上海这几家银行的贷款额度已经不小了，再找他们贷款不知道是不是方便？再说目前通货膨胀厉害，银行利息很高，国家正在逐步提高利率和保值贴补率，融资的利息压力也很大。”
　　“这倒不怕，我们是短期融资，再说申购新股上市以后的利润不是很大吗？”
　　“那是，利润肯定盖过银行利息。”
　　“咱们这样推测不行，你马上参考这些资料，把申购新股的盈利测算一下，把银行的利息也测算一下，就在这里做个书面的方案给我。”
　　画无尘说：“是！”
　　元总站起身来，示意画无尘到那张办公桌上去做方案，画无尘抱了那堆资料走到办公桌前坐下。
　　元总在地毯上踱着方步，走来走去的走了几个来回，忽然对画无尘说：“画无尘，你看，我找新疆自治区的银行贷款行不行？”
　　画无尘抬头看着元总，不知道说什么好。
　　元总并没有等画无尘的回答，走到办公桌前，随手拿了张纸找了支笔，在纸上写写画画的说： “你看我先把款打到新疆的A银行，从A银行办理好存一贷二手续之后，要他们直接把款打到B银行，在B银行办好存一贷二手续以后，再划到指定的申购验资银行，你看——。”
　　元总在那纸上重重地划了一笔说：“这不就成了吗？”
　　画无尘看着元总在纸上画图，心里很兴奋，元总说的方法一点没错，可是实施起来哪有那么容易啊？
　　现在时间这么紧，贷款额度还不小，凭画无尘的能量无论如何是搞不掂的。
　　但是画无尘听元总的口气，就像是在调动自己的部队似的，划过来划过去就成了。
　　画无尘就说：“元总，您说的一点没错，可是操作起来没那么容易啊。”
　　元总望着画无尘说：“这你就不要管了，到时候我来安排，你去操作！”
　　画无尘心想，那敢情好，只要元总在前面搞掂了的事情，他就没有办不成的
　　于是画无尘就说：“元总，您把前期沟通工作做好了，我去跑具体的事项，保证完成任务。”
　　“嗯，那就这样，你做方案吧，我去里间屋里打电话了啊！”
　　元总说完就走进了里间屋子，随手带上了房门。
　　画无尘在外间办公桌前安心的做着方案，画无尘越算越有信心，这种申购绝对赚钱是无疑的，就是看能赚几倍的问题了。
　　这里面有些参数是无法预测的，比如这是面对全国公开发行，这次申购的资金到底有多大，不到统计结果出来，谁也说不清楚。
　　这家公司新股的发行数量和价格是经过证监会批准的，数量、价格都是不能变的，那么申购的资金量越大，能够到手的配售比例就越小，这是一个变数。
　　第二个就是上市当日的挂牌价会是多少？现在也无法预测，这跟本次申购的配售比例，以及申购的对象都有很大关系，如果有几个大机构都获得了大量的筹码，再联合起来做一把，那开盘价炒个10倍8倍的都是有可能的。